AI Agent 商業提案：基準、假設與分階段投資決策

一份可供決策的 Agent 商業提案，要讓審核者看懂：要改哪個流程、目前代價多少、預計改善什麼，以及投入後如何決定是否繼續。用五個區塊把資料與假設分開，比只列一個效率提升比例更容易討論。

一、問題陳述：指定流程與結果

寫明任務、使用者、輸入、完成條件及目前限制。例如客服訂單查詢，可以先評估承辦人查資料、整理回覆到覆核的工作，而不是把所有客服都列為自動化範圍。

數量尚未確認時，列出需要補齊的資料與負責人。不要把預期情境寫成已測量的基準，也不要僅因數字不完整就排除有價值的探索。

記錄任務量、人工處理時間、工具與委外成本、修正及接管工作。按同一期間和任務範圍比較。首次回覆、問題解決與有效完成是不同終點；尖峰等待也不能直接當成平均等待。

以下是填寫提案的工作表，數值由資料負責人補入：

保留差異較大的任務類型，避免只有順利案例。未結案工作另列，不把它直接當成成功或失敗。

使用比例不會自動等於省下工時比例。不同工作耗時、部分自動化、覆核及修正都會改變結果。寫出每一項效益的單位、資料來源、期間與實現條件，並比較較低、中央與較高情境。

可重新分配的工時與真正降低的支出分開呈現。同一筆時間價值不要同時當作容量效益及薪資減少加總。英國 Government Efficiency Framework（2025 年 11 月 24 日更新）提供非現金效率、支出減少及避免重複計算的衡量方式，供方法參考。

回收期需要逐期現金流，而非只用年效益除首年總成本。列出初始付款、續約、維運、覆核與訓練支出，以及哪些效益何時成為現金。第二年也要保留持續費用與可能的更新投入。

為資料不足、品質不符、權限問題、整合失敗及使用障礙列出可觀察訊號。每項風險附上處理動作、負責人與是否暫停的條件。

若試點採用使用比例作為檢討訊號，先定義符合條件的使用者或任務分母，並保留品質與安全條件。低使用可能來自流程、權限、任務適配或效果不足，需要查明原因。高使用也不能代替品質驗收。NIST AI RMF（2023 年 1 月 26 日）可支持依情境管理風險；它是自願性框架，不是預算核准標準。

先確認資料、接口、權限、現況與驗收條件；再做受控試點，追蹤結果、例外及實際成本；最後決定擴展、調整、移交或停止。每階段寫明交付物、驗收負責人、投入上限與退出安排。日期由範圍及前置條件決定。

GAO 成本估算指南（2020 年 3 月 12 日）強調假設、替代方案、敏感度與實際成本更新。搭配Agent 投資評估和工作流範圍討論，讓提案成為可持續更新的決策文件；清楚的提案仍需實際驗收與投資審核。